Как проверить контрагента: полная инструкция по безопасности бизнеса

Заключение договора с новым партнером — это всегда риск. Поставщик может не отгрузить товар, заказчик — не оплатить услугу, а субподрядчик — исчезнуть вместе с предоплатой. Но самые серьезные последствия ждут тех, кто не проявил «должную осмотрительность»: налоговая может отказать в вычете НДС.

В этой статье мы расскажем  способах как проверить контрагента, какие официальные сервисы можно использовать, как автоматизировать проверку контрагентов прямо в 1С.

В российском законодательстве (ст. 54.1 НК РФ) закреплено понятие должной осмотрительности. Простыми словами: вы обязаны убедиться, что ваш партнер реально существует, имеет ресурсы для выполнения обязательств и платит налоги.

Это позволит:
• снизить риск работы с фирмами-однодневками
• избежать проблем с налоговой
• подтвердить должную осмотрительность

Проверка контрагента — обязательный этап договорной работы, так как сотрудничество с сомнительной компанией может привести к финансовым потерям и претензиям со стороны ФНС.

Самостоятельная проверка - это бюджетный, но трудоемкий способ проверки контрагентов. Большую часть информации можно получить бесплатно на официальных ресурсах. 

Однако, у вас много подрядчиков, контрагентов такой формат будет занимать большое количество времени. В таком случае стоит задуматься над сервисами проверки контрагентов, о них расскажем ниже.

Самостоятельный способ проверки займет 20-40 минт на одного контрагента. Данные необходимо собирать с разных сайтов вручную. Поэтому многие компании все чаще переходят на автоматизированную проверку контрагентов.

В программах 1С эта проверка контрагентов автоматизирована: данные можно получать прямо из программы без ручного поиска по разным сайтам. 

Сервис для быстрой базовой проверки и заполнения реквизитов.  

Некоторые возможности сервиса: 

• автоматическое заполнение карточки по ИНН: вам необходимо ввести ИНН организации или  ИП - программа сама заполнит карточку контрагента быстро и без ошибок;
• Отчет “Проверка контрагента” показывает сведения из ЕГРЮЛ, бухгалтерскую отчетность, информацию о проверках госорганами и финансовый анализ деятельности. Нет необходимости искать всю информацию вручную.

Профессиональный инструмент глубокой проверки на основе данных СПАРК-Интерфакс.

Сервис анализирует: 

• признаки фирм-однодневок
• финансовое состояние
• арбитражные дела
• исполнительные производства
• массовых руководителей
• связи компаний

После анализа сервис присваивает контрагенту оценку надежности (зеленый/желтый/красный свет).

Главное преимущество  - это экономия времени сотрудников на проверку контрагентов и меньше ручной работы. С помощью вышеперечисленных сервисов можно автоматизировать процесс проверки и заведения карточки контрагента. Это особенно актуально в случае, когда у компании много подрядчиков.

На практике максимальную защиту дает комбинированное использование сервисов 1С:Контрагент и 1СПАРК Риски. Они решают разные задачи и дополняют друг друга. 

1С:Контрагент - это базовый уровень проверки.

1СПАРК Риски - это глубокая аналитика.

Использование их вместе позволяет быстро заполнять реквизиты, глубоко проверять благонадежность фирмы, снижать наоговые и финансовые риски.